联系客服
先看方案
长按图片识别二维码
或截图后微信扫一扫
广告留资、老客转介绍、沉默名单……数字员工按贷款类型自动开场、自动收集资质资料、自动分级跟进。房抵、信贷、按揭，各走各的节奏，不漏一单。
助贷拼的是资料齐不齐，工具的价值就在于缺什么追什么。
信贷顾问分身懂抵押和信用贷的差别，问「哪个划算」只讲条件不报利率。
按产品类型分批推，抵押和信用贷的内容不混发，一次 9 人。
从房产中介、企业名录来的名单导入，备注房本情况和资金用途，自动分类。
好友申请自动通过并问「房本在不在手上」，备注资质情况，派给对应客户经理。
三个月内没推进的客户筛出来，用政策变化做由头回访，比硬推自然。
政策变化、放款案例、征信常识持续发，只讲条件不讲额度。
按资金用途拉群，经营周转和装修消费的关注点不一样。
资料收集、初审、下户、面签、放款各建一张表，多个经理的号分开管。
本地房产、财经类账号的分享自动点赞，遇到「征信花了能不能做」回一句条件。
每一项都对应引擎里的一个设置项。
每一项资质都有对应的自动收集方式：AI 分身讲清材料要求，RPA 引导上传并自动打标签。
AI 分身通过知识库告知客户需要的具体材料，按客户标签精准推送。
RPA 自动向客户发送模板话术，引导客户上传资料并自动打标签。
问答库提供征信查询指引；激活老客户模块跟进已查询但未申请的客户。
智能体分配把大额客户分给资深 AI 分身，按面签节奏跟进。
企业主客户由专属 AI 智能体承接，配合企业税贷模块联动。
已婚客户自动分配到双人面签流程，未婚客户走单人快速通道。
客户一开口，数字员工就判断贷款类型与资质完整度，自动打上「房抵意向 / 信贷快单 / 大额待评估」等标签，让后续跟单千人千面。
数字员工只做合规的客户跟进自动化，不代替人工审核与放款决策。越出知识库的问题一律转人工。
数字员工按产品类型匹配话术、资料清单与推送节奏，房抵走长线、信贷走快单。
| 产品 | 额度 | 利率 | 周期 | 数字员工跟进节奏 |
|---|---|---|---|---|
| 抵押类 | ||||
| 01 · 房产抵押 | 50-1000 万 | 3.45%-4.5% | 7-15 工作日 | D1 收材料 · D3 评估 · D7 面签 |
| 02 · 车辆抵押 | 5-50 万 | 5.0%-7.5% | 3-7 工作日 | D1 评估 · D3 放款 · D7 续期 |
| 信用类 | ||||
| 03 · 公积金信用贷 | 最高 80 万 | 3.6%-4.8% | 1-3 工作日 | D1 收资料 · D2 审批 · D3 放款 |
| 04 · 工薪贷 | 最高 50 万 | 5.0%-9.0% | 当天 | D1 工资流水 · D1 放款 |
| 05 · 房信贷 | 最高 100 万 | 3.85%-5.5% | 3-7 工作日 | D1 房产证 · D3 评估 · D7 放款 |
从一条咨询，到资料交齐推进到面签。
RPA 导入号码，「王先生 · 房抵」备注写入。
AI 分身按贷款类型开场，问额度与房产情况。
引导上传身份证、流水、征信，自动打标签。
推送额度测算与利率方案，朋友圈暖场。
大额客户转资深 AI 分身，切换话术。
自动追单话术 + 面签时间排期。
未面签客户归入「30 天进度回访」序列。
金融合规红线写在知识库里。
让数字员工去追资料和同步进度，客户经理只管谈能成的单。
— 数字员工在助贷行业做什么 · Afan Digital Technology · 2026
九个模块、一个只讲产品条件的 AI 分身、一套按进度留痕的资料档案。装在办公电脑上，办公电脑本地部署，不去动现有微信。
长按图片识别二维码
或截图后微信扫一扫